Негосударственный пенсионный фонд "Стратегия" уже на протяжении многих лет занимает лидирующее положение среди НПФ Прикамья. Во многом это стало возможным благодаря тому, что Фонд постоянно развивается, формирует единую политику работы с клиентами во всех своих филиалах и отделениях, выстраивает единую систему, повышающую лояльность клиентов и привлекающую все больше и больше людей, планирующих инвестиции в свое будущее. Такая клиентоориентированная политика отражается и на информатизации деятельности Фонда. Автоматизация процессов управления пенсионными счетами клиентов фонда - еще один шаг в создании инструментов, повышающих эффективность работы фонда в целом.
Проект по созданию системы управления пенсионными счетами клиентов (ПСК) проходил в два этапа. В июле 2010 года часть системы была запущена в промышленную эксплуатацию. На тот момент были автоматизированы процессы управления счетами по направлению негосударственного пенсионного обеспечения (НПО):
- заключение договоров НПО с физическими и юридическими лицами;
- обработка взносов;
- оформление заявок и соглашений на выплаты пенсий;
- формирование плановых графиков выплат участникам договора;
- оформление заявок и соглашений на расторжение договоров;
- учет выплат при расторжении договора;
- формирование графиков платежей по НПО;
- начисление дохода на пенсионные счета;
- выплата наследства;
- регистрация налоговых вычетов;
- выгрузка справки 2-НДФЛ в налоговую инспекцию;
- поступление и выплата средств в страховой резерв;
- переводы денежных средств между филиалами Фонда;
- расчет вознаграждений агентам ;
- формирование отчетов различной сложности.
Осенью 2010 года проект вступил во вторую фазу – автоматизация процессов работы пенсионного фонда по направлению обязательного пенсионного обеспечения (ОПС). Уже в октябре часть системы по ОПС была запущена в промышленную эксплуатацию. В полном объеме система начала функционировать в апреле 2011 г.
Основные задачи, которые были решены в части ОПС:
- прием заявлений от застрахованных лиц;
- формирование описей и реестров заявлений;
- заключение договоров ОПС с физическими лицами;
- регистрация заявлений о выборе правопреемников;
- формирование уведомлений в ПФР, ФСФР;
- обработка денежных поступлений;
- перечисление денежных средств в другие фонды по заявлениям застрахованных лиц;
- начисление дохода на пенсионные счета;
- назначение выплат правопреемникам;
- назначение единовременных выплат застрахованному лицу;
- формирование плановых графиков выплат по ОПС;
- перечисление денежных средств в резерв ПФР;
- печать извещений о состоянии пенсионного счета для клиентов;
- расчет вознаграждений агентам;
- формирование отчетов различной сложности.
Система интегрирована с подсистемой бухгалтерского учета, с системой управления платежными терминалами пенсионного фонда Стратегия, а также с корпоративным сайтом пенсионного фонда.
В настоящее время в единой базе данных (БД) работают более 30 филиалов и отделений ПФ «Стратегия», находящихся на территории Пермского края и Свердловской области. В целом, значительно повысилась производительность работы операторов фонда и качество обслуживания клиентов, оперативность получения информации о работе филиалов, оперативность сдачи информации о работе фонда в контролирующие организации, появились удобные инструменты для анализа работы фонда в целом.
Система управления пенсионными счетами продолжает развиваться. В настоящее время ведется разработка личного кабинета на
сайте Стратегии, который позволит информировать клиентов фонда о состоянии их пенсионных счетов и движениях денежных средств на счетах.
Ознакомьтесь с возможностями системы или скачайте демоверсию