Негосударственный пенсионный фонд "Стратегия" уже на протяжении многих лет занимает лидирующее положение среди НПФ Прикамья. Во многом это стало возможным благодаря тому, что Фонд постоянно развивается, формирует единую политику работы с клиентами во всех своих филиалах и отделениях, выстраивает единую систему, повышающую лояльность клиентов и привлекающую все больше и больше людей, планирующих инвестиции в свое будущее. Такая клиентоориентированная политика отражается и на информатизации деятельности Фонда. Автоматизация процессов управления пенсионными счетами клиентов фонда - еще один шаг в создании инструментов, повышающих эффективность работы фонда в целом.

Проект по созданию системы управления пенсионными счетами клиентов (ПСК) проходил в два этапа. В июле 2010 года часть системы была запущена в промышленную эксплуатацию. На тот момент были автоматизированы процессы управления счетами по направлению негосударственного пенсионного обеспечения (НПО):

• заключение договоров НПО с физическими и юридическими лицами;
• обработка взносов;
• оформление заявок и соглашений на выплаты пенсий;
• формирование плановых графиков выплат участникам договора;
• оформление заявок и соглашений на расторжение договоров;
• учет выплат при расторжении договора;
• формирование графиков платежей по НПО;
• начисление дохода на пенсионные счета;
• выплата наследства;
• регистрация налоговых вычетов;
• выгрузка справки 2-НДФЛ в налоговую инспекцию;
• поступление и выплата средств в страховой резерв;
• переводы денежных средств между филиалами Фонда;
• расчет вознаграждений агентам ;
• формирование отчетов различной сложности.

Осенью 2010 года проект вступил во вторую фазу – автоматизация процессов работы пенсионного фонда по направлению обязательного пенсионного обеспечения (ОПС). Уже в октябре часть системы по ОПС была запущена в промышленную эксплуатацию. В полном объеме система начала функционировать в апреле 2011 г.

Основные задачи, которые были решены в части ОПС:

• прием заявлений от застрахованных лиц;
• формирование описей и реестров заявлений;
• заключение договоров ОПС с физическими лицами;
• регистрация заявлений о выборе правопреемников;
• формирование уведомлений в ПФР, ФСФР;
• обработка денежных поступлений;
• перечисление денежных средств в другие фонды по заявлениям застрахованных лиц;
• начисление дохода на пенсионные счета;
• назначение выплат правопреемникам;
• назначение единовременных выплат застрахованному лицу;
• формирование плановых графиков выплат по ОПС;
• перечисление денежных средств в резерв ПФР;
• печать извещений о состоянии пенсионного счета для клиентов;
• расчет вознаграждений агентам;
• формирование отчетов различной сложности.

Система интегрирована с подсистемой бухгалтерского учета, с системой управления платежными терминалами пенсионного фонда Стратегия, а также с корпоративным сайтом пенсионного фонда.

В настоящее время в единой базе данных (БД) работают более 30 филиалов и отделений ПФ «Стратегия», находящихся на территории Пермского края и Свердловской области. В целом, значительно повысилась производительность работы операторов фонда и качество обслуживания клиентов, оперативность получения информации о работе филиалов, оперативность сдачи информации о работе фонда в контролирующие организации, появились удобные инструменты для анализа работы фонда в целом.

Система управления пенсионными счетами продолжает развиваться. В настоящее время ведется разработка личного кабинета на сайте Стратегии, который позволит информировать клиентов фонда о состоянии их пенсионных счетов и движениях денежных средств на счетах.